Банковские счета в Гонконге

ДОКУМЕНТЫ И ИНФОРМАЦИЯ, КОТОРЫЕ НЕОБХОДИМО ПРЕДОСТАВИТЬ БАНКУ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

1. Корпоративные документы компании

Для гонконгских компаний:

• Копия свидетельства о регистрации и копии последующих свидетельств об изменении наименования / (Copy of Certificate of Incorporation and subsequent Certificate of change of name)
• Копия свидетельства о регистрации деятельности / (Copy of Business Registration Certificate)
• Копия последнего годового отчета по форме AR1 (или по форме D1), плюс все последующие отчеты по форме D2, отчеты о размещении акций, акты о передаче акций, содержащие сведения о директорах и основных акционерах / (Copy of last annual return Form AR1 (or Form D1) plus all subsequent Form D2, Return of Allotments, Instrument of Transfer detailing the particulars of the Directors and Principal Shareholders)
• Копия согласия выступать в качестве директора по форме D3 / (Copy of Consent to act as Director Form D3)

Для оффшорных компаний:

• Копия свидетельства о регистрации / (Copy of Certificate of Incorporation)
• Копия назначения первых директоров и секретаря подписчиком(ами) Меморандума и Статей Ассоциации плюс последующие резолюции об изменениях (при наличии) / (Copy of Appointment of First Directors and Secretary by the Subscriber(s) to the M&A plus subsequent amending resolution (if any)
• Свидетельство о бенефициарах, выпущенное зарегистрированным агентом ЛИБО декларация директора плюс письмо от аудиторской либо юридической фирмы из стран Евросоюза или участников FATF либо аналогичной юрисдикции, подтверждающее что информация, содержащаяся в свидетельстве о бенефициарах или декларации директора соответствует действительности / Certificate of Incumbency (COI) issued by Registered Agent OR Director’s Declaration (DSD) plus Certification Letter from a firm of certified public accountants/firm of solicitors of EU/FATF or equivalent jurisdiction certifying that information contained in the COI/DSD is correct and accurate.

Подготовка вышеуказанных документов для клиентов компании ИМПЭКС КОНСАЛТ осуществляется нами.

2. Копии следующих документов от директоров, лиц, имеющих право банковской подписи, основных акционеров[*] и бенефициарных владельцев

• Документ, удостоверяющий личность
• Документ, подтверждающий прошлое имя / псевдоним (при наличии прошлого имени / псевдонима)
• Подтверждение адреса проживания

В банковской практике документами, подтверждающими адрес проживания лица, могут выступать следующие подтверждения:

• выписка по личному банковскому счету (кредитной карте), либо банковская рекомендация (bank reference) где указаны имя и адрес;
• квитанция на оплату коммунальных расходов, где указаны имя и адрес;
• извещение налогового органа на оплату налога, где указаны имя и адрес;
• счет за телефон, где указаны имя и адрес, и прочие подобные документы.

HSBC Hong Kong принимает документы на английском или китайском языках. Поэтому, если данные документы составлены на каком-либо ином языке, необходим их официально заверенный перевод на английский или китайский язык (предпочтительнее английский). Банку необходимо будет предоставить оригинал(ы) указанных выше документов.

Для жителей стран СНГ документом, подтверждающим адрес проживания, может выступать отметка во внутреннем паспорте о регистрации по месту жительства (прописке). Необходимо предоставить соответствующие копии страниц паспорта (страницы с фотографией, с именем и с адресом), переведенные на английский или китайский язык (предпочтительнее английский). Перевод должен быть официально заверен[**]. Оригинал паспорта также нужно будет предъявить банку при собеседовании.

3. Подтверждения бизнеса (например, лицензия на ведение бизнеса, копии аккредитивов, аудиторский финансовый отчет, инвойсы, контракты и пр.).

На практике подтверждением бизнеса для новой компании, которая еще не вела бизнес, могут являться документы, подтверждающие бизнес другой компании, аффилированной с новой компанией. В этом случае также необходимо документально подтвердить связь данной компании с новой компанией (например, общие директора, акционеры, владельцы). Если данные документы не на английском или китайском языках, они должны сопровождаться официально заверенным переводом.

4. Протокол собрания (не обязательно).

5. Заполненное заявление на открытие счета и карточка образцов подписей (форма заявление на открытие счета Business Vantage Account в HSBC Hong Kong прилагается в отдельном файле).

6. Резолюция об открытии счета компании, должным образом подписанная кворумом Директоров компании.

7. Документом, который также желательно предоставить банку при открытии счета (однако, не обязательно), является банковская рекомендация (bank reference letter) на директоров компании, а также лиц, обладающих правом банковской подписи по счету компании, выданная банком, в котором данное лицо имеет личный счет не менее одного года, и подтверждающая срок, в течение которого данное лицо является клиентом данного банка, а также то, что данный счет находится в удовлетворительном состоянии. Данный документ предоставляется банку в оригинале. Если bank reference не на английском или китайском языке, необходимо также предоставить его заверенный перевод на английский или китайский язык (предпочтительнее английский).

8. Банк, в случае необходимости, вправе потребовать предоставления дополнительных документов и информации. В частности, если компания не вела бизнес и не может предоставить соответствующих подтверждений (п. 3 выше), либо не может предоставить достаточного количества таких подтверждений, то банк может попросить компанию-заявителя предоставить бизнес-план по своей будущей деятельности (на английском языке).

При открытии счета гонконгской компании необходимо сделать первоначальный депозит в размере не менее HKD2,000 – для счета в гонконгских долларах, и USD1,000 – для счета в иностранной валюте.

При открытии счета оффшорной компании необходимо сделать первоначальный депозит в размере не менее HKD8,000 – для счета в гонконгских долларах, и USD2,000 – для счета в иностранной валюте. Плюс за открытие счета оффшорной компании банк взимает комиссию в размере HK$2,000.

Примечания:

1. Копии всех документов, предоставляемых в банк, должны быть заверены аудиторской фирмой (firm of certified public accountants) либо юридической фирмой (firm of solicitors) либо банком из стран-участников Евросоюза (European Union) или Финансовой Оперативной Группы (Financial Action Task Force /FATF/). Если предоставляется перевод документа, то перевод должен быть официально заверен в стране-участнике Евросоюза или FATF. (Формат заверения документов: подпись лица, заверившего копию документа, и официальная печать соответствующей организации должны быть поставлены на первой странице копии документа, с указанием общего количества страниц).
2. В случае если кто-либо из Директоров или лиц, имеющих право банковской подписи, не присутствует в банке при открытии счета, подписи данных лиц в заявлении об открытии счета должны быть заверены банком, в котором данные лица имеют личные счета.
3. Также должны быть заверены банком копии паспортов и подписи директоров, основных акционеров и лиц, имеющих право банковской подписи. Заверение должно быть произведено банком из стран – участников Евросоюза или FATF. Заверение копий паспортов и подписей данных лиц, сделанные аудиторскими или юридическими фирмами банком HSBC не принимаются.
4. При открытии счета в банке должно присутствовать как минимум такое количество директоров, которое формирует кворум. Теоретически, если в компании 2 директора, то они оба должны присутствовать при открытии счета. Однако в некоторых случаях HSBC допускает присутствие только одного директора, в частности, при условии, что он является мажоритарным акционером компании. Каждый подобный случай подлежит обсуждению с банком в индивидуальном порядке. Если директора компании являются физическими лицами, то основным акционерам / бенефициарным владельцам нет необходимости присутствовать в банке при открытии счета при условии, что копии их паспортов и подписи заверены их банком (банками).
5. Если компания имеет корпоративного директора (то есть директором компании выступает другая компания), то уполномоченный представитель корпоративного директора и основные акционеры / бенефициарные владельцы компании-заявителя должны присутствовать при открытии счета. При этом должна быть предоставлена резолюция совета директоров корпоративного директора о назначении уполномоченного представителя, и заверенные копия паспорта и подпись уполномоченного представителя. Основные акционеры / бенефициарные владельцы компании-заявителя могут быть назначены в качестве уполномоченного представителя корпоративного директора.

Также, в данном случае, банку необходимо предоставить следующие документы на корпоративного директора:

• Свидетельство о регистрации / (Certificate of Incorporation)

• Формы D1, D2 и D3 или последний годовой отчет / (Form D1, D2 and D3 or last annual return)
• Заверенная копия решения совета директоров корпоративного директора / лица, обладающего правом банковской подписи, указывающая лиц, обладающих правом подписи и имеющих полномочия действовать от имени данной компании / (Certified true copy of the Board Resolution from the Corporate Director / Authorized Signatories specifying the Authorized Signatures who have the power to act for them)
• Список образцов подписей лиц, обладающих правом подписи (который должен быть заверен в банке, где данные лица имеют счет / (List of authorized signatories specimen signatures (which must be verified by their bankers)

При этом если в вышеуказанной резолюции указан только один уполномоченный представитель компании, который одновременно является и лицом, имеющим право банковской подписи по счету компании-заявителя, то ему требуется заверить в своем банке лишь свою подпись на заявлении об открытии счета компании в HSBC. Если уполномоченных представителей корпоративного директора более одного, то должен быть подготовлен перечень уполномоченных представителей, и подпись каждого из них должны быть заверена соответствующим банком.

Выдвигая вышеуказанные требования, HSBC заявляет, что данный порядок открытия счетов необходим для выполнения требований законодательства, связанных с борьбой с наркоторговлей (Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance Section 25) и других законодательных положений. В случае невыполнения указанных требований банк может быть привлечен к уголовной ответственности или к иным санкциями. В связи с этим банк сожалеет о том, что он не сможет открыть счета тем компаниям, которые не смогут выполнить требования, указанные выше.

Следует помнить, что банк вправе в любом случае отказать в открытии счета без объяснения причин.

Информация, которую необходимо предоставить банку при собеседовании, проводимом при принятии заявления об открытии счета:

1. Описание бизнеса, осуществляемого компанией
2. Причины открытия счета в Гонконге
3. Как бизнес будет управляться и финансироваться в Гонконге
4. Страна, где осуществляется основной бизнес компании
5. Ожидаемый ежемесячный объем банковских транзакций
6. Ожидаемый ежемесячный объем входящих платежей
7. Ожидаемый ежемесячный объем исходящих платежей

ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ BUSINESS VANTAGE ACCOUNT, РЕГИСТРАЦИИ СЧЕТА В ИНТЕРНЕТЕ, АКТИВИЗАЦИЯ ВОЗМОЖНОСТИ ПЕРЕДАВАТЬ БАНКУ ПЛАТЕЖНЫЕ ПОРУЧЕНИЯ ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ

Тип счета, с которым можно работать на удалении через Интернет – Business Vantage Account. Счет является мультивалютным. К счету выдается чековая книжка (в гонконгских долларах) и карточка для возможности снимать наличные деньги через банкоматы, поддерживающие платежную систему «Plus». Данную карточку также можно использовать при оплате товаров и услуг в Гонконге. По чековой книжке и по карточке доступны лишь средства, номинированные в гонконгских долларах (находящиеся на субсчете в гонконгских долларах). Также по данному типу счету доступны некоторые операции через систему «Phone Banking».

После принятия от заявителя документов на открытие счета банк рассматривает заявление и принимает решение об открытии счета. В случае принятия положительного решения заявителю сообщается об открытии счета и высылаются пароли для регистрации счета в Интернете, а также специальное устройство-генератор кода доступа Security Device . Заявитель должен в течение месяца с момента получения данных паролей по почте зарегистрировать счет в Интернет. После успешного прохождения регистрации появляется возможность видеть состояние счета через Интернет, однако возможность осуществлять платежи через Интернет на данном этапе не доступна. Платежи со счета могут производиться традиционным способом – посредством направления подписанных платежных поручений в банк (по почте либо через других лиц).

Для активизации возможности оформления платежных поручений через Интернет основному пользователю счета необходимо еще раз лично посетить HSBC Hong Kong для идентификации личности и подписания специальной формы. Существует возможность подписания данной формы в банке HSBC, находящемся в другой стране. Этот вопрос подлежит предварительному согласованию с банком с оформлением поручения от гонконгского HSBC филиалу HSBC, находящемуся в другой стране, на осуществление идентификации личности основного пользователя счетом и заверения его подписи на форме, которая необходима для активизации возможности делать платежи со счета через Интернет.

В течение 3 рабочих дней после оформления вышеуказанной формы в HSBC Hong Kong либо получения гонконгским HSBC данной формы, надлежащим образом подписанной и заверенной в филиале HSBC за границей, банк активизирует функцию осуществления платежей со счета через Интернет. После этого вы можете осуществлять платежи в пользу третьих лиц через Интернет, однако суммы платежей имеют следующие дневные лимиты:

• не более HK$500,000 – в пользу любых незарегистрированных получателей (в совокупности в течение одного дня);
• не более HK$3,000,000 – в пользу заранее зарегистрированных в банке получателей (в совокупности в течение одного дня).

Платежи на суммы, превышающие указанные, могут оформляться только посредством подписания и направления в банк платежных поручений (традиционным способом).

[*] Под основными акционерами (Principal Shareholders) понимаются физические лица, уполномоченные осуществлять контроль (напрямую или косвенно) 10 и более % голосующих акций компании.