SIGN IN YOUR ACCOUNT TO HAVE ACCESS TO DIFFERENT FEATURES

FORGOT YOUR PASSWORD?

FORGOT YOUR DETAILS?

AAH, WAIT, I REMEMBER NOW!

Бизнес в Китае и Гонконге

  • АКАДЕМИЯ БИЗНЕСА
  • ГЛАВНАЯ
  • УСЛУГИ
    • РЕГИСТРАЦИЯ
      • Регистрация компаний
      • Банковские счета
      • Регистрация компаний в Китае
      • Представительство в Китае
    • СОПРОВОЖДЕНИЕ
      • Сопровождение компаний
      • Бухгалтерский учет
      • Аудит в Гонконге
      • Восстановление компаний
      • Ликвидация компаний
    • ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ
      • Регистрация торговой марки
      • Виртуальный офис
      • Реальный офис
      • Бизнес-иммиграция в Гонконг
      • Апостиль в Гонконге
  • О ГОНКОНГЕ
    • Законодательство в Гонконге
    • Экономика Гонконга
    • Налоги
    • Валютный контроль
    • Иммиграция в Гонконг
    • Ликвидация компаний
    • Вопросы и ответы
  • КОНТАКТЫ
  • БЛОГ
    • РУБРИКИ
      • Бизнес в Гонконге
      • Стартап в Гонконге
      • Бизнес в Китае
      • Шанхай
    • ТЕГИ
      • Аудит в Гонконге
      • Ликвидация компании в Гонконге
      • Найм персонала в Гонконге
      • Торговая марка в Гонконге
  • Главная
  • Блог
  • Бизнес в Гонконге
  • Требования банков Гонконга к транзакциям клиентов
Avatar photo
Владимир Нагин
Четверг, 26 мая 2016 / Опубликовано в Бизнес в Гонконге

Требования банков Гонконга к транзакциям клиентов

Крупные банки Гонконга являются одними из самых надежных в мире и обладают прекрасной репутацией. Это стало возможным во многом благодаря требованиям банков Гонконга к транзакциям клиентов, чтобы предотвратить использование финансовых средств и счетов в преступных целях. Сегодня мы более подробно рассмотрим, какие банковские операции в Гонконге считаются подозрительными, какие существуют основы ведения банковской деятельности в стране и какие предъявляются требования банков Гонконга к переводам денежных средств клиентов.

SAR Hong Kong Basic Law или Основной Закон САР Гонконг, принятый 4 апреля 1990 года и вступивший в силу 1 июля 1997 года, является основой валютного контроля и регулирования в Гонконге и главным конституционным документом. Согласно нему гонконгский доллар является свободно конвертируемой валютой, а на территории Гонконга валютный контроль не ведется, а, значит, на всей территории этого административного региона Китая действует принцип свободного движения капиталов. В пределах данной юрисдикции для выполнения любых транзакций в банках Гонконга в отношении международной торговли требуется минимальное оформление. Но следует учитывать и то, что, начиная с 1991 года, Гонконг является членом ФАТФ и должен всячески препятствовать отмыванию средств, полученных преступным путем, и предпринимать превентивные меры.

Законодательство Гонконга о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем

В соответствии с Законодательством Гонконга принят ряд мер и требований банков Гонконга к транзакциям клиентов, а также меры по противодействию отмыванию средств, полученных незаконным путем, включающие в себя следующие нормативные акты:

  1. Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (сокращенно – DTROP) или Ордонанс о торговле наркотиками предусматривает установление мер по выявлению прибыли, полученной от наркоторговли, и других незаконных действий с попыткой отмывания средств через банки Гонконга.
  2. Organized and Serious Crimes Ordinance (сокращенно – OSCO) или Ордонанс об организованной преступности, согласно которому за отмывание денежных средств, сокрытие такой деятельности грозит уголовная ответственность. OSCO разработан на основе DTROP.

В соответствии с DTROP и OSCO использование финансовых средств, имущества и капиталов лицом, имеющим основания для подозрения в том, что данные средства получены в результате наркоторговли или другой незаконной деятельности, уголовно наказуемо вплоть до лишения свободы на 14 лет или штрафом в размере 5 миллионов гонконгских долларов.

Требования ФАТФ и Декларации Базельского комитета от 1988 года

Согласно Законодательству Гонконга все правила и принципы, прописанные в Декларации о принципах Базельского комитета от 1988 года и рекомендациях ФАТФ, должны неукоснительно соблюдаться, поэтому требования банков Гонконга к транзакциям клиентов вполне законны и обоснованы.

Давайте рассмотрим основные положения, касающиеся ведения банковской деятельности в Гонконге, прописанные в Декларации:

  1. Все банки Гонконга должны принять все необходимые меры для достоверного установления личности своих потенциальных клиентов.
  2. Банкам Гонконга запрещено обслуживать клиентов, которые подозреваются в отмывании денег и другой преступной деятельности. Также банки должны строго соблюдать все законы и правила.
  3. В банках Гонконга строго соблюдаются условия банковской тайны, но это не означает, что банковские учреждения этого административного региона Китая не должны взаимодействовать с правоприменительными органами.
  4. Банки должны тщательно  подходить к выбору и к компетентности своего персонала. Все работники должны не только быть проинструктированы должным образом, но и строго следовать политике банка. Банковская политика не противоречит Декларации.
  5. Одним из основных требований банков Гонконга является запрет на обслуживание анонимных клиентов или клиентов с фиктивными именами. Именно поэтому сегодня в банках Гонконга открытие счета возможно только при личном присутствии потенциального клиента.

Требования банков Гонконга: какие операции считаются подозрительными

Банки Гонконга дорожат своей репутаций. Кроме того, при выявлении их причастности к незаконным действиям, банкам грозят серьезные штрафы и даже отзыв лицензии. Именно поэтому сегодня банки Гонконга предъявляют требования к транзакциям клиентов и не допускают подозрительных операций. К подозрительным операциям можно отнести банковские операции, произведенные при данных условиях:

  1. Если не установлена связь с законной коммерческой и другой деятельностью клиента.
  2. Если при данном виде счета такая деятельность обычно не осуществляется.
  3. При необычном способе  расчета.
  4. Если при ведении обычной  деятельности или осуществления  стандартной операции, без видимых  на то причин, используются услуги посредников.

Вот некоторые конкретные примеры подозрительных, в соответствии с требованиями банка в Гонконге, операций:

  1. Юридическое или физическое лицо, которое обычно осуществляет безналичный расчет, совершает крупный вклад наличными.
  2. Если вместо более удобных способов осуществления вкладов или снятия средств со счетов компании, таких как аккредитивы, чеки, переводные векселя, отдается предпочтение наличным.
  3. В случае, если клиент использует поддельные ценные бумаги и купюры.
  4. В соответствии с требованиями банков Гонконга потенциальный клиент может быть заподозрен в незаконном отмывании средств, если при открытии счета он предоставляет данные, которые сложно проверить.
  5. При обмене большой суммы в мелких банкнотах на банкноты крупного номинала.
  6. Если клиент планирует приобрести за наличные большой объем ценных бумаг.
  7. Если клиент открывает большое количество счетов, сумма на которых во много раз превышает обороты компании, после чего переводит данные средства заграницу.
  8. Если клиент снимает большую сумму средств с ранее неиспользуемого счета, в особенности, если эти средства без обоснованной необходимости были переведены на данный счет из-за границы.
  9. Если в компании клиента происходит частая смена акционеров и директоров.
  10. Если на один счет физическими и юридическими лицами без достаточных оснований часто вносятся средства.
  11. Если физическое или юридическое лицо осуществляет несколько сделок по приобретению ценных бумаг за наличные, а после реализует их все в ходе одной сделки, после которой полученные средства перечисляются на другой, отличный от текущего, счет.
  12. Использование способов безналичного расчета для перемещения денежных средств в тех странах, где клиент банка не осуществляет никакую коммерческую деятельность.

Это лишь малая часть примеров подозрительных банковских операций, которые должны насторожить работников банка.

Когда вы открываете счет в банке Гонконга, следует понимать, что банковская система этого административного региона Китая очень внимательно относится к предотвращению отмыванию средств и другой незаконной коммерческой деятельности.



Вопросы открытия банковских счетов в Гонконге. Видеозапись вебинара




Теги: банки гонконга, Бизнес в Гонконге, гонконг, Счет в Гонконге

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

ПОСЛЕДНИЕ СТАТЬИ

  • Хотите запустить бизнес в Китае? Откройте холдинговую компанию в Гонконге!
    Нас часто спрашивают, нужно ли перед регистрацией иностранной компании (WFOE) в Китае предварительно открывать компанию в Гонконге.
  • Защита интеллектуальной собственности с помощью регистрации торговой марки в Китае и Гонконге
    Вопрос регистрации торговой марки в Китае и Гонконге для защиты интеллектуальной собственности достаточно актуален. Многие зарубежные компании
  • 9 фактов об электронной торговле в Гонконге
    9 фактов об электронной торговле в Гонконге, которые вы должны знать
    Зарубежные стартапы, малый и средний бизнес привлекает электронная торговля в Гонконге. Благодаря стремительному внедрению информационных технологий в
  • Чек-лист для предпринимателя: на что обратить внимание, открывая компанию в Китае
    В этой статье мы рассмотрим ошибки, которые допускают иностранные предприниматели, открывая компанию в Китае. Внимательно прочтите наш
  • Регистрация интеллектуальной собственности в Гонконге
    В нашем блоге мы написали немало статей, которые могут помочь в запуске стартап-проекта в Гонконге. Это статьи
  • Об открытии компании в Гонконге
    Что необходимо знать об открытии компании в Гонконге?
    Знаете ли вы требования, которые должны быть учтены при открытии компании в Гонконге? Открыть компанию в Гонконге
  • Что включает в себя контракт с китайской компанией?
    Существует мнение, что в Китае договоренности, изложенные в контрактах, часто не соблюдаются и что система не обеспечивает

УСЛУГИ

  • Регистрация компаний
  • Банковские счета
  • Сопровождение компаний
  • Бухгалтерский учет в Гонконге
  • Торговая марка
  • Ликвидация компаний
  • Восстановление компаний
  • Виртуальный офис
  • Реальный офис
  • Представительство в Китае
  • Компании в Сингапуре
  • Компании в Эстонии

НОВОСТИ БЛОГА

Подпишитесь на нашу рассылку и Вы всегда будете в курсе всех событий и мероприятий от нашей компании.

Мы никогда не присылаем спам.

НАШ ОФИС

Адрес: 26 Harbour Road, 12/F, China Resources Building, Wan Chai, Hong Kong

Telegram:@HK4StartUpBot

Email: info@hongkong-business.ru
Сайт: www.hongkong-business.ru

TWITTER

Follow @StartUpHKco
  • МЫ В СОЦСЕТЯХ
Бизнес в Китае и Гонконге

© 2004 - 2022 Все права зарегистрированы.

ВВЕРХ
НАЖМИ!