Сегодня мы поговорим о том, почему и как трагические происшествия отражаются на бизнесе и усложняют открытие счета в Гонконге. Или, если хотите, не только в Гонконге, но и в любой другой точке мира. Как влияет терроризм на бизнес? Многие люди не видят никакой взаимосвязи. И несмотря на то, что для нас эта связь является очевидной, многие все еще не понимают почему открыть счет в Гонконге станет сложнее, после произошедших в мире трагических событий. Чтобы разложить все по полочкам мы и взялись за написание данного материала.
Терроризм – это бизнес
Считаете ли вы, что террористические организации являются бизнесом? Мы в этом уверены и вот почему. Любая организация, состоящая из 1 или более человек, технически является бизнесом. Даже некоммерческие предприятия являются бизнесом, просто они не сохраняют доход в компании. Поэтому давайте примем тот факт, что терроризм – это бизнес.
Как и любой бизнес, имеющий деньги – терроризм нуждается в банке
Так, теперь у нас есть эта организация (террористическая), и она соответственно получает финансирование от своих сторонников и имеет другие источники доходов. Где же они хранят свои деньги? Естественно в банке. Конечно, они могли бы хранить их под матрасом в своей спальне, но это звучит абсурдно. Даже террористическая организация нуждается в счете в банке, чтобы принимать безналичные переводы от поддерживающих их лиц. Также им нужен счет в банке, чтобы отправлять деньги, покупать авиабилеты, оплачивать номера в гостиницах и оплачивать прочие расходы. Разумеется, им было бы удобнее платить наличными за все это, и возможно, частично они так и делают. Однако в нашем современном обществе иметь счет в банке – необходимость. Хотя бы для того, чтобы принимать входящие денежные переводы, и отправлять деньги другим людям, покупать вещи в Интернете.
Террористы говорят в банке, что они террористы
Сомнительно, чтобы террорист пришел в банк и сказал: «привет, я террорист и хочу открыть счет для того, чтобы осуществить свои преступные замыслы». Нет, террористы приходят в банк открыть счет с помощью имеющегося у них легального бизнеса. После того как они откроют счет в банке, они даже будут участвовать в некоторых законных сделках, чтобы отвести от себя подозрения. Однако основной их целью является управление незаконной деятельностью. Следует помнить, что они имеют большую сеть банков и предприятий по всему миру, чтобы обеспечивать непрерывный денежный поток. Именно для того, чтобы получать от желающих им помочь денежные переводы, им нужен счет, оформленный на «законный» бизнес.
Банки несут ответственность за своих клиентов
Правительство хочет удостовериться, что открыть счет в Гонконге террористам, и быть пособниками финансирования преступлений не позволит служба безопасности банков.
Как правительство это может сделать?
- Установить строгие рекомендации для банков, проверять новые открытия счетов
- Потребовать, чтобы банки обратили пристальное внимание на все операции на счетах их клиентов
- Позволить государственным чиновникам досконально проверять определенные счета и все операции, производимые на них, если появятся подозрения и сомнения в законной деятельности их владельца.
И что же происходит, если правительство или правительственные учреждения узнают, что банки позволили террористам или другим людям, имеющим злой умысел использовать эти банки в своих целях? Таким банкам предъявят огромные штрафы. Задачей именно банков является проверять каждого потенциального клиента и не допускать открытия счетов террористами или другими незаконными организациями.
Чтобы открыть счет в гонконгском банке, он должен удостовериться в том, что вы не террорист
Ну вот мы и подводим к тому, почему открыть счет в Гонконге для вас станет еще сложнее. Террористам, также, как и вам, нужны счета в банке и открывают они их, также, как и вы. При этом они стараются сделать все возможное, чтобы прикрыться законным бизнесом. Далее – задача банкира выявить злоумышленника. А как они могут сделать? Только путем сбора большего числа доказательств законности того или иного бизнеса. И вам, хоть вы и честный предприниматель, придется предоставить дополнительные документы и пройти более строгий контроль, чтобы открыть счет в Гонконге.
Даже если вы не террорист, но в тяжелые для своего легального бизнеса времена поддались соблазну и начали осуществлять теневую деятельность, скажем, торговать наркотиками. Задача банка все проверить. Если банк ошибется и упустит из виду вашу теневую деятельность им грозят большие штрафы. Так что будьте уверены, что перед тем как тот или иной банк откроют вам счет, вам придется приложить немало сил, чтобы убедить работников банка в том, что ваша деятельность абсолютно легальна.
Приготовьтесь к ужесточению правил в финансовой отрасли
В связи с террористическими атаками в Париже и других странах мира агентства во всем мире захотят, чтобы финансовые учреждения предъявляли к своим клиентам более строгий контроль. Как могли быть допущены эти теракты? И что можно предпринять, чтобы не допустить их вновь?
Мы ожидаем, что открытие счета в Гонконге, как и в банке любой другой страны мира, станет сложнее. Возникнет большее число проверок, открытие счета займет больше времени. При отправлении денег на чей-либо счет может потребоваться более подробная информация о получателе. Все это следует иметь в виду при открытии счета в Гонконге и быть готовым заранее к некоторым сложностям ради нашей же безопасности.
