Крупнейшие банки Гонконга: HSBC, SCB, Bank of China, Citi. Плюсы и минусы

Гонконг, по праву, считается сегодня одним из самых крупных в мире финансовых центров, в котором сосредоточено огромное количество финансовых учреждений. На сегодняшний день именно в Гонконге более 70 самых крупных банков со всех стран имеют свои отделения. Это объясняется тем, что в Гонконге производится огромное количество финансовых операций, и многие предприниматели выбрали Гонконг в качестве отправной точки для развития собственного бизнеса.

Банковская система Гонконга является достаточно прозрачной и хорошо организованной. После того как в 1986 году был принят закон о банковской деятельности, банки Гонконга были объединены в одну трехъярусную систему:

• Лицензированные банки, то есть банки, не имеющие каких-либо ограничений
• Банки с ограниченной лицензией, к ним относятся банки, в которых депозиты должны быть менее 500 тысяч гонконгских долларов
• Депозитные компании. Эти компании предназначены для приема депозитов на срок более 3 месяцев, причем сумма депозита должна превышать 100 тысяч гонконгских долларов.

Несмотря на то, что депозитные компании и банки Гонконга с ограниченной лицензией выполняют одинаковые функции, они являются различными финансовыми учреждениями.

Давайте теперь поговорим об особенностях крупнейших банков в Гонконге. На сегодняшний день в этот список входит 4 банка:

1. HSBC Банк

Основан еще в 1865 году с целью финансирования торговли между Китаем и Европой. Банк HSBC, также названный банком Гонконга и Шанхая, (именно это и означает его название «The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited») стал первым вводить современные и усовершенствованные методы финансовой деятельности в своих ключевых филиалах. На сегодняшний день HSBC имеет более 8 тысяч представительств в 87 странах мира, в том числе, расположенных в Европе, Америке, ближнем Востоке и Африке. HSBC предлагает услуги по розничному банковскому обслуживанию, финансовые услуги по управлению состоянием, услуги по осуществлению коммерческих банковских операций, а также корпоративные банковские услуги и приват-банкинг, то есть, банковское обслуживание состоятельных клиентов. Чтобы иметь представление о деятельности этого банка, давайте рассмотрим его плюсы и минусы.

Сильными сторонами банка являются:

+ один из крупнейших банков мира с отличной репутацией
+ высокая степень надежности, защита денежных средств на счетах вкладчиков
+ один из лучших банков для операционной работы
+ наличие возможности эффективно и оперативно управлять счетами посредством онлайн
+ wire transfers, очень высокая скорость осуществления переводов
+ достаточно низкая стоимость/комиссия при осуществлении денежных переводов
+ для проведения транзакции не запрашивается большой пакет документов
+ интернет-банкинг имеет очень высокую степень защиты
+ возможность открыть мультивалютные счета
+ банк учитывает пожелания клиента и быстро реагирует на клиентские запросы.

Из минусов можно выделить следующие пункты:

– для открытия счета в HSBC потребуется ваше личное присутствие в Гонконге
– вам может быть отказано в открытие счета
– в банке отсутствует русскоговорящий персонал
– для открытия счета придется предоставить большое количество документов. В их числе: уставные документы компании, информация о ее деятельности и обоснование для открытия счета, копия паспорта, документы, подтверждающие адрес места жительства бенефициара/директора компании. Также рекомендуется предоставить документы о наличии счетов в другом банке.

2. Standard Chartered Bank

Банк, получивший право заниматься выпуском местных денежных знаков еще в середине позапрошлого века, занимает лидирующие позиции во многих регионах, в их числе ближневосточный, азиатский и африканский. Standard Chartered Bank очень избирательно относится к выбору своих потенциальных депозиторов/депонентов, так как банк открывает счета только компаниям с историей, то есть тем компаниям, которые имеют опыт продаж товаров клиентам от китайских поставщиков. Эта деятельность должна быть подтверждена контрактами, банковскими выписками и инвойсами. В исключительных случаях счет может быть открыт и на новую компанию, но только тогда, когда ее партнерами выступают крупнейшие мировые бренды, и это не является стопроцентной гарантией. Для того, чтобы была возможность открытия счета в Standard Chartered Bank, управление вашей компании должно осуществляться непосредственно в Гонконге, где должен располагаться офис, и выплачиваться отчисления в пенсионный фонд. Для открытия счета в банке Гонконга вам потребуется предоставить бизнес-план или описание деятельности компании, который включает в себя обоснованные причины открытия счета в банке Гонконга, ожидаемый объем ежемесячных транзакций, способы управления компанией, способы финансирования компании, данные о стране, где осуществляется основной бизнес, а также вам потребуется предоставить список контрагентов.

3. Bank of China

Основанный в 1912 году, является самым старым банком Китая с филиалами в 20 странах мира, имеющим право осуществлять эмиссии валюты, обращаемой в Гонконге. С 1994 года Bank of China является государственным коммерческим банком, предоставляющим весь спектр банковских услуг в разных странах мира, в том числе в Китае и Тайване. Банк отличается высочайшей степенью конфиденциальности, имеет интернет-банкинг, персонал банка владеет английским языком. Для того, чтобы открыть счет в Bank of China, необходим выезд в банк, само открытие счета может происходить без посещения профессионального интродьюсера. Также потребуется предоставление ряда документов, в их числе копии российского и загранпаспорта директора и бенефициара, комплект корпоративных документов компании, комплект копий документов акционера (заграничного). Для того, чтобы вам открыли счет в данном банке Гонконга, необходимо будет предоставить документальное доказательство наличия средств в размере 3000 000 долларов США. Минимальный остаток на счете также должен составлять данную сумму.

4. Citibank

Citibank является первым иностранным банком в Китае, который был основам в начале прошлого века, и на сегодняшний день насчитывает 25 филиалов.

Преимущества банков Гонконга

Банковская система Гонконга находится на высоком уровне развития и предоставляет широкий спектр услуг и продуктов, в том числе овердрафт, ипотечное кредитование, приват-банкинг, предоставление займов, фидуциарные депозиты и многое другое. Давайте рассмотрим какие преимущества имеют банки Гонконга:

• Высокая степень анонимности и банковская тайна. В соответствии с закрепленным правительством постановлении о банковской тайне банки Гонконга гарантируют своим клиентам полную конфиденциальность информации. Это распространяется как на людей, открывших свои счета, так и на тех, кому по каким-либо причинам было отказано в открытии счета. Также конфиденциальность информации распространяется на всю информацию, полученную или получаемую в банке в последствии от вкладчиков.
• Возможность иметь счета в 10 различных валютах мира
• Наличие онлайн-банкинга, управление счетами при помощи факса или телефона
• Отсутствие налога на богатство и соглашения об обмене информацией
• Полная безопасность вкладов и счетов клиентов, в качестве защиты используется электронный ключ, посредством которого генерируется код, необходимый для осуществления управления счетом и произведениях любых операций.

Как же открыть счет в банке Гонконга?

При условии, если вы являетесь частным лицом, не числящемся в списках World Compliance и World Check и готовы предоставить документы, соответствующие таким требованиям банков Гонконга, как Due Dilligence и KYC, то открытие счета в банке Гонконга не вызовет проблем. Следует заметить, что открыть счет в банке Гонконга может и нерезидент страны, однако, наличие резидентства азиатской страны или одной из стран ЕС может значительно ускорить и упростить эту процедуру.

В зависимости от того, какой счет вы планируете открыть, личный или корпоративный, может потребоваться разное количество времени и предоставление большего числа документов. Давайте остановимся на этом моменте более подробно:

1. Для открытия личного счета в банке Гонконга вам, помимо личного присутствия, потребуется предоставить документ, подтверждающий личность, документы, подтверждающие адрес проживания. Для клиента, проживающего в Гонконг,е для подтверждения адреса проживания будет достаточно предоставление счета за коммунальные услуги или любого другого счета, где фигурирует адрес. Если же вы не являетесь жителем Гонконга, то банк может отправить на указанный вам адрес письмо, которое потом вы предоставите в банк. Некоторые банки Гонконга могут запросить более расширенный список документов и сведений о потенциальном клиенте.
2. Несколько сложнее открыть корпоративный счет. Прежде всего вам потребуется предоставить корпоративные документы и документы на собственников (директоров/акционеров) компании, заявления, документы и доказательства того, что вы планируете использовать счет для осуществления торговой деятельности в Гонконге, а не с целью отмывания денег и мошенничества. Также вам потребуется предоставить банку Гонконга документы, подтверждающие происхождение денежных средств. Следует заметить, что этот пакет документов называется «Вusiness Proof» и, в зависимости от требований и условий банка, этот список документов может быть различным.

Открытие счета в банке Гонконга, несмотря на ряд сложностей, имеет массу преимуществ для предпринимателей, планирующих осуществлять торговые операции на территории страны. Чтобы упростить процесс открытия счета, вы можете обратиться за помощью к нашим специалистам, которые помогут собрать весь перечень необходимых документов и заполнить заявления, представить сотрудникам банка.